Tính số lượng cổ phiếu cần mua giúp bạn đi đúng kế hoạch quản trị rủi ro, bảo vệ vốn và tối ưu hóa tỉ lệ lợi nhuận trên mỗi giao dịch.
1. Giới hạn mức lỗ theo kế hoạch
Xác định sẵn số tiền tối đa chấp nhận mất (ví dụ 1–2% NAV/ngày giao dịch). Từ đó, tính ra khối lượng cổ phiếu sao cho khi giá chạm stop-loss, tổng lỗ không vượt giới hạn. Giúp bạn quạn trị rủi ro danh mục, không để một khoản đầu tư, giao dịch nếu thất bại ảnh hưởng lớn đến tài sản của bạn.
Bạn biết đấy nếu bạn để lổ quá nhiều bạn sẽ gặp nhiều khó khăn để kiếm lời trở lại. Tâm lý sợ hãi sẽ khiến bạn do dự không thể đưa ra những quyết định sáng suốt.
2. Tối ưu tỉ lệ lợi nhuận/rủi ro
Biết được số cổ phiếu và điểm vào/ra giúp bạn ước tính trước Reward/Risk Ratio. Chỉ vào lệnh khi tỉ lệ này đủ hấp dẫn (ví dụ 2:1 hoặc 3:1), tránh đánh cược vào kèo rủi ro cao. Khi biết được những chỉ tiêu này bạn sẽ xây dựng được một hệ thống đầu tư mang cho bạn lợi thế có thể kiếm được lợi nhuận trên thị trường chứng khoán 1 cách bền vững.
3. Duy trì kỷ luật và vững tâm lý
- Có công thức rõ ràng giúp bạn tuân thủ plan, không bốc đồng tăng vị thế khi “thấy” cơ hội.
- Hạn chế cảm tính khi lệnh đang lời hoặc đang lỗ nhỏ, tránh chốt non hoặc cố gỡ.
4. Phân bổ vốn hợp lý giữa các cổ phiếu
- Giúp bạn tránh “all-in” vào một mã, giữ tính đa dạng để giảm ảnh hưởng biến động từ từng cổ phiếu.
- Luôn có phần NAV dự phòng cho các cơ hội khác hoặc để xử lý cú sốc bất ngờ.
Ví dụ minh họa nhanh
Giả sử bạn có NAV 100 triệu, chấp nhận lỗ tối đa 1,5%, giá mua 30.000 VND, giá stop-loss 28.500 VND:
- Tiền chịu lỗ = 100.000.000 × 1,5% = 1.500.000 VND
- Lỗ trên mỗi cổ phiếu = 30.000 − 28.500 = 1.500 VND
- Số cổ phiếu = 1.500.000 / 1.500 = 1.000 cổ phiếu
Bạn sẽ chỉ đặt lệnh mua 1.000 cổ phiếu để tối đa hóa kỷ luật rủi ro.
